央行批复1000亿元住房租赁团体购房贷款，加大支持租房租赁市场信贷支持力度，托底房地产市场。1月11日根据经济观察网新闻，央行批复了总额为1000亿元的住房租赁团体购房贷款，支持相关金融机构在2023年年底前向重庆、济南、郑州、长春、成都、福州、青岛、天津在内的8个试点城市发放租赁住房购房贷款。“住房租赁团体购房贷款”是在2024年1月5日央行及国家金融监督管理总局印发的《关于金融支持住房租赁市场发展的意见》中首次提到，主要为了满足团体批量购买租赁住房的合理融资需求。我们认为，一方面，根据《意见》提到用于“批量购买存量闲置房屋”，通过收购将有助于盘活存量房屋；另一方面，根据经济观察网消息来看，本次千亿的住房租赁团体购房贷款年化利率原则上不超过3%，较低的融资成本也将有利于托底房地产市场。
上海青浦、奉贤区发布最新购房新政，放开新城购房限制，释放积极信号。1月13日，上海青浦区、奉贤区均发布最新购房政策，在新城区域内放开购房限制。其中，青浦区及奉贤区均要求，在沪缴纳职工社会保险或个人所得税满3年及以上、且在本市无住房，与青浦区用人单位签订2年及以上劳动（聘用）合同且工作满1年的非沪籍人才，且单位及个人满足相关条件，可在新城区域范围内购买1套住房，购房资格调整为个人。我们认为，此次青浦和奉贤新城放开非沪单身的购房限制，释放了上海在非核心区放松限购的信号，有助于进一步稳定房地产市场。
高股息行情下，关注建筑材料板块内高股息个股。我们以股息率高于4%作为标准，对申万建筑材料板块内个股的股息率进行排序，共有海螺水泥、兔宝宝、鲁阳节能、华新水泥、宁波富达等5只个股2022年股息率4%。其中，海螺水泥股息率达到6.1%，股息率最高，并且近10年股息率呈现不断抬升趋势。同时，2022年现金分红比率达到50.08%，显示出作为水泥行业内龙头公司，具备较强的分红意愿。
水泥核心观点：过去一周（1.6-1.12）受终端市场下游需求走弱影响，全国水泥价格延续偏弱运行，全国水泥价格周环比下跌1.4%，各地水泥价格也以下跌为主。库存方面，8省水泥库存周环比变化-1.83%，库存连续八周下降。利润端看，水泥行业工艺理论利润26.95元/吨，周环比变化6.42%，利润水平本周持续回落。。
平板玻璃：过去一周（1.6-1.12），玻璃现货价格回升小幅上涨0.6%，价格有所回升。库存方面，1月12日库存量为164.17万吨，库存本周转降。供给方面来看，玻璃产量及开工率均与上周持平。成本端，本周重质纯碱价格环比变化-5.81%，价格高位进一步延续跌势，且纯碱开工率连续3周抬升。
光伏玻璃：过去一周（1.6-1.12）光伏玻璃价格连续4周周环比持平，库存环比变化+4.84%，库存高位连续3周抬升。供应端来看，2024年第2周，光伏玻璃产量延续持平。
玻纤：过去一周（1.6-1.12）玻纤价格较上周保持不变，价格延续低位持平。
碳纤维：过去一周（1.6-1.12）碳纤维价格低位略有上涨，周环比上涨1.37%，库存回落，周环比下降1.66%。供应方面，本周开工率及产量均出现回落，其中产量周环比下降3.94%，开工率下降1.91个百分点至43.37%。
尽管当前地产销售仍然有待进一步修复，但我们认为当前市场对于地产情绪过度悲观。尤其是8月底以来，个人住房贷款“认房不认贷”，存量房贷利率下调，优化住房限购，城中村改造等政策措施的密集落地；以及增发万亿国债提升基建投资，12月初召开的中央经济工作会议中明确提出积极稳妥化解房地产风险，加快保障性住房等“三大工程”，构建房地产发展新模式，以及央行重启PSL，均有望支撑地产链。尤其是金融监管提出“三个不低于”，扩容房企白名单，有望解决房企债务问题和当前地产链负循环，进一步稳定建筑建材在内的上下游产业链。因此，一是关注直接受益于开工端的水泥板块，尤其是近期水泥价格底部回升，基建需求预期企稳，板块估值也处于底部，建议布局高股息的龙头公司，海螺水泥、华新水泥等。二是可以建议关注有望受益于房企融资改善，业绩具有韧性的消费建材，关注龙头公司东方雨虹、伟星新材等。
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