1、本公司及全体董事、监事、高级管理人员承诺募集说明书及其他信息披露资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性及完整性承担相应的法律责任。

　　2、公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人保证募集说明书中财务会计资料线、中国证监会、交易所对本次发行所作的任何决定或意见，均不表明其对申请文件及所披露信息的真实性、准确性、完整性作出保证，也不表明其对公司的盈利能力、投资价值或者对投资者的收益作出实质性判断或保证。任何与之相反的声明均属虚假不实陈述。

　　4、根据《证券法》的规定，证券依法发行后，公司经营与收益的变化，由公司自行负责。投资者自主判断公司的投资价值，自主作出投资决策，自行承担证券依法发行后因公司经营与收益变化或者证券价格变动引致的投资风险。

　　一、有关本次发行股票的相关事项已经公司第五届董事会第五次会议、2022年第三次临时股东大会、第五届董事会第八次会议及2022年年度股东大会审议通过，本次发行股票事项尚需取得深圳证券交易所审核通过并经中国证监会同意注册后，方可有效实施。

　　二、本次发行的定价基准日为本次向特定对象发行股票的发行期首日。本次向特定对象发行股票的发行价格不低于定价基准日前二十个交易日公司股票交易均价的百分之八十。定价基准日前二十个交易日股票交易均价=定价基准日前二十个交易日股票交易总额/定价基准日前二十个交易日股票交易总量。

　　若公司股票在定价基准日至发行日期间发生派息、送股、资本公积金转增股本等除权除息事项，本次发行价格将进行相应调整，调整公式如下：

　　其中，P0为调整前发行价格，D为每股派发现金股利，N为每股送股或转增股本数，P1为调整后发行价格。

　　本次发行的最终发行价格将在公司本次发行申请获得中国证监会的同意注册决定后，按照中国证监会、深交所的相关规定，根据竞价结果与保荐机构（主承销商）协商确定。

　　三、本次发行的股票数量不超过10,000.00万股（含本数），不超过本次发行前公司总股本的30%。最终发行数量将在本次发行获得中国证监会同意注册后，由公司董事会根据股东大会的授权和发行时的实际情况，与本次发行的保荐机构（主承销商）协商确定。

　　若公司股票在本次董事会决议日至发行日期间发生送股、资本公积金转增股本或因其他原因导致本次发行前公司总股本发生变动及本次发行价格发生调整的，本次向特定对象发行股票数量的上限将进行相应调整。

　　四、本次向特定对象发行股票的发行对象不超过35名（含），为符合中国证监会规定条件的特定投资者，包括符合规定条件的证券投资基金管理公司、证券公司、信托公司、财务公司、保险机构投资者、合格境外机构投资者，以及符合中国证监会规定的其他法人、自然人或其他合格的投资者。其中，证券投资基金管理公司、证券公司、合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者以其管理的二只以上产品认购的，视为一个发行对象；信托公司作为发行对象，只能以自有资金认购。

　　最终发行对象由股东大会授权董事会在本次发行申请获得深交所审核通过并经中国证监会作出同意注册决定后，按照中国证监会、深交所的相关规定，根据竞价结果与保荐机构（主承销商）协商确定。若国家法律、法规对向特定对象发行股票的发行对象有新的规定，公司将按新的规定进行调整。

　　五、公司本次向特定对象发行股票的募集资金不超过100,895.00万元（含），扣除发行费用后，募集资金拟用于以下项目：

　　本次向特定对象发行募集资金到位前，公司可根据募集资金拟投资项目实际进度情况以自筹资金先行投入，待募集资金到位后按照相关法律法规规定的程序予以置换。

　　本次向特定对象发行募集资金到位后，若扣除发行费用后的实际募集资金少于上述项目募集资金拟投入总额，公司董事会或董事会授权人士将根据实际募集资金净额，在上述募集资金投资项目范围内，根据募集资金投资项目进度以及资金需求等实际情况，调整募集资金投入的优先顺序及各项目的具体投资额等使用安排，募集资金不足部分由公司以自有资金或自筹解决。

　　六、本次向特定对象发行股票不构成重大资产重组，不会导致公司控股股东和实际控制人发生变化，不会导致公司股权分布不具备上市条件的情形发生。

　　七、本次发行股票前公司滚存的未分配利润，由本次发行股票完成后的新老股东共享。公司根据中国证监会《上市公司监管指引第 3 号—上市公司现金分红》及《公司章程》的有关规定，公司制定了《未来三年（2022 年-2024 年）股东回报规划》。

　　八、根据中国证监会《关于首发及再融资、重大资产重组摊薄即期回报有关事项的指导意见》（证监会公告〔2015〕31 号）等文件的有关规定，公司就本次向特定对象发行股票事宜对即期回报摊薄的影响进行了分析并提出了具体的填补回报措施，相关主体对公司填补回报措施能够得到切实履行作出了承诺。相关措施及承诺事项等议案已经公司第五届董事会第五次会议、2022年第三次临时股东大会等审议批准。

　　公司所制定的填补回报措施不等于对公司未来利润做出保证，投资者不应据此进行投资决策。投资者据此进行投资决策造成损失的，公司不承担赔偿责任。提请广大投资者注意。

　　九、公司特别提醒投资者对下列重大事项给予充分关注，并仔细阅读本募集说明书“第六节 与本次发行相关的风险因素”的有关内容，注意投资风险：

　　发行人2022年度归属于上市公司股东的净利润为6,149.97万元，比上年同期下降76.60%，扣除非经常性损益后的净利润为6,113.80万元，比上年同期上升15.61%。发行人2023年1-6月归属于上市公司股东的净利润为-5,555.04万元，比上年同期增长19.29%，扣除非经常性损益后的净利润为-6,693.31万元，比上年同期增长1.37%。

　　2022年度发行人归属于上市公司股东净利润下滑主要系2021年度公司对计入其他非流动金融资产的东方金信的投资公允价值增加而2022年度该公允价值未变动所致。如果后续东方金信估值水平降低，以及公司营业收入增幅未达预期，将对公司的净利润产生不利影响。同时公司还面临政策风险、市场竞争加剧风险、产品与服务销售季节性风险、管理风险、技术风险将贯穿整个经营过程，部分风险影响程度较难量化，若上述单一风险因素发生重大变化或诸多风险同时集中出现，将可能对公司的财务状况造成不利影响。若未来公司不能良好应对上述风险，则公司经营业绩可能会继续亏损及同比下滑。

　　公司对募投项目进行了审慎的可行性分析及测算，相关参数如销售客户数量、销售单价及营业成本等假设是以公司历史数据为基础，根据技术发展和产品升级情况、结合市场需求及公司业务发展趋势，并参考同行业公司相关指标后进行测算。虽然本次募投项目具有良好的技术、客户和市场基础，然而项目实施后，若出现人力成本大幅上涨、市场开拓及销售单价未达到预期、市场竞争加剧等不利情况，将可能使本次募投项目面临营业收入、毛利率、利润总额等经营业绩指标下滑，从而使本次募投项目存在无法达到预期收益水平的风险。

　　公司本次募集资金投资项目包括“资管AMS平台信创项目”、“托管ACS平台信创项目”以及“金融科技中台创新项目”。公司已对本次募集资金投资项目的相关政策、技术可行性和市场前景等进行了充分的分析及论证。公司募集资金投资项目的可行性分析是基于当前市场环境、技术发展趋势、现有技术基础等因素做出的，由于投资项目从实施到产生效益需要一定的时间，在此过程中，公司面临着技术进步、产业政策变化、业务市场推广等诸多不确定因素，上述任一因素发生不利变化均可能产生投资项目实施后达不到预期效益的风险，可能导致新增产能无法充分消化。此外，公司本次募集资金投资项目的主要客户为银行、证券公司、保险机构等金融机构，销售数量受限于客户的年度投资计划、投资规模和投资进度，若客户对信创投入等预算降低，投资进度放缓，降低采购数量或采购频率，将可能导致实际销售数量低于预测数量，公司本次募投项目存在产能无法消化的风险，可能对公司的经营业绩产生不利影响。

　　公司本次发行募集资金投资项目与公司主营业务密切相关，与公司发展战略方向契合。虽然公司对本次募集资金投资项目进行了充分论证，但若出现本次发行失败或者募集资金无法按计划募足并到位、亦或是未来产业政策、市场需求等因素发生不利变动，都可能对本次募投项目的顺利实施和公司的预期收益造成不利影响。

　　本次募集资金投资项目存在较多固定资产建设项目以及新增人员投入。本次募投项目每年新增的固定资产折旧、无形资产摊销及人员投入费用对募投项目建设前期经营业绩的影响较大，公司存在出现亏损的风险。虽然投资项目建成后，预计项目对公司贡献的净利润将超过对公司增加的折旧摊销及人员费用，但仍存在项目未能达到预期收益水平的可能性，从而导致公司存在因新增折旧摊销及人员费用导致公司盈利能力下滑的风险。

　　本次发行前实际控制人唐球先生、鄢建红女士合计持有公司130,907,419股股票，合计持股比例为17.43%，按照本次向特定对象发行股票数量的上限10,000万股计算，本次发行结束后，公司的总股本为851,165,080股，唐球先生、鄢建红女士合计持股比例为15.38%，公司实际控制人持有发行人的股份比例有所下降，在本次发行时发行人将视市场情况控制单一特定投资者及其关联方和一致行动人的认购上限，适当分散特定投资者的认购数量，保证实际控制人控制权的稳定。本次发行后实际控制人持股比例下降，未来若有投资者从二级市场或是其他方式大量购进公司股票进行收购，发行人则存在实际控制权发生变更风险。

　　李东因与实际控制人唐球确认合同效力纠纷，向广东省深圳市福田区人民法院提起诉讼，请求确认2001年9月3日深圳市赢时胜电子技术有限公司设立时被告唐球代原告李东持有该公司10%的股权（出资额5万元）的约定合法有效。2018年10月8日，广东省深圳市福田区人民法院作出（2017）粤0304民初28212号《民事判决书》，确认原告李东与被告唐球达成的关于在2001年9月3日深圳市赢时胜电子技术有限公司设立时，原告李东委托被告唐球持有该公司4%股份的口头协议有效。2023年2月14日，广东省深圳市中级人民法院作出（2022）粤03民再75号《民事判决书》，维持广东省深圳市福田区人民法院（2017）粤0304民初28212号民事判决。目前唐球先生已提起诉讼，请求判令李东委托唐球持有该公司4%股份的口头协议在赢时胜公司改制上市并变为“上市公司”时失去效力，该诉讼已立案，尚待法院判决。因此李东与唐球存在股权纠纷的风险。

　　报告期各期末，公司应收账款账面价值分别为69,266.12万元、78,353.19万元、89,798.61万元及109,005.79万元，占对应时点流动资产的比例分别为51.07%、56.97%、62.57%及80.35%，占比相对较高。未来，随着公司业务规模的进一步扩大，应收账款数额将进一步增加，假如存在应收账款延期收到或者发生坏账的情况，公司将面临应收账款无法按期收回甚至无法收回的风险，并可能进而影响公司的经营。

　　报告期内，公司经营活动产生的现金流量净额分别为 14,088.04 万元、10,613.30万元、1,066.79万元及-26,208.27万元，报告期内经营活动产生的现金流量净额持续下滑。公司日常业务拓展及项目推进均需要一定资金，公司经营活动产生的现金流量净额持续下滑或现金流量净额为负，会造成公司短期的资金压力，将对公司经营活动产生不利影响。若未来公司业务开展和应收账款回款未达预期，公司存在经营活动现金流量净额持续下滑的风险。

　　报告期内，公司归属于上市公司股东的非经常性损益净额分别为4,169.34万元、20,991.00万元、36.17万元和1,138.27万元，归属于上市公司股东的净利润分别为1,393.19万元、26,279.38万元、6,149.97万元和-5,555.04万元，公司的非经常性损益对经营业绩存在波动影响。

　　报告期内，公司非经常性损益主要来源于政府补助和对外投资取得的投资收益、公允价值变动损益。如果公司获得的政府补助和对外投资取得的投资收益、公允价值变动发生不利变化，将对公司的经营业绩带来不利影响。

　　存货随业务规模扩大而快速增长；报告期各期存货周转率为49.79、16.80、13.70和10.39，存货周转率逐年下降。公司的存货主要由合同履约成本构成，主要为人工成本。未来如果公司存货持续快速增长，存货周转率持续下降，将影响公司资金的周转速度和现金流量，降低资金的使用效率。

　　其他与本次发行相关的风险因素详细情况请参见本募集说明书 “第六节与本次发行相关的风险因素”。

　　一、发行人基本情况、股权结构、控股股东及实际控制人情况 .................... 15

　　二、本次募集资金投资项目的基本情况和经营前景，与现有业务或发展战略的关系，项目的实施准备和进展情况，预计实施时间，整体进度安排，发行

　　三、募集资金用于研发投入的，披露研发投入的主要内容、技术可行性、研发预算及时间安排、目前研发投入及进展、预计未来研发费用资本化的情况、

　　一、本次发行完成后，上市公司的业务及资产的变动或整合计划 .............. 119

　　五、本次发行后公司财务状况、盈利能力及现金流量的变动情况 .............. 120

　　有负债）的情况，是否存在负债比例过低、财务成本不合理的情况 .......... 121

　　赢时胜有限 指 发行人的前身深圳市赢时胜信息技术有限公司及深圳市赢时胜电子技术有限公司

　　筹远（上海） 指 筹远（上海）信息科技有限公司（曾用名：链石（苏州）信息科技有限公司

　　蒲艺园、上海蒲园 指 上海蒲艺园实业有限公司（曾用名：上海蒲园供应链管理有限公司）

　　赢志泰、上海赢志泰 指 上海赢志泰计算机科技有限公司（曾用名：上海赢保商业保理有限公司）

　　北京营安 指 北京营安科技有限公司（原名：北京营安金融信息服务有限公司）

　　东吴金科 指 东吴（苏州）金融科技有限公司（曾用名：东吴在线（苏州）金融科技服务有限公司）

　　通怡芙蓉2号基金 指 上海通怡投资管理有限公司－通怡芙蓉2号私募证券投资基金

　　通怡芙蓉5号基金 指 海通怡投资管理有限公司－通怡芙蓉5号私募证券投资基金

　　通怡芙蓉8号基金 指 上海通怡投资管理有限公司－通怡芙蓉8号私募证券投资基金

　　通怡芙蓉11号基金 指 上海通怡投资管理有限公司－通怡芙蓉11号私募证券投资基金

　　本次发行、向特定对象发行 指 深圳市赢时胜信息技术股份有限公司向特定对象发行不超过10,000万股（含10,000万股）股票并在创业板上市的行为

　　本募集说明书 指 深圳市赢时胜信息技术股份有限公司 2022年度向特定对象发行股票之募集说明书

　　工业和信息化部、信息产业部 指 中华人民共和国工业和信息化部，原中华人民共和国信息产业部

　　云计算 指 云计算（CloudComputing）是一种新兴的商业计算模型，它将计算任务分布在大量计算机构成的资源池上，使各种应用系统能够根据需要获取计算力、存储空间和各种软件服务。

　　大数据 指 数据类型多样、存储量巨大、以常规数据处理技术无法有效处理、蕴藏着丰富信息价值的数据资产集合。

　　微服务 指 一种新型的应用技术架构，通过按照合理的边界，将一个单体应用拆分成多个体量更小、功能更加简单的功能服务，同时辅助以体系化服务治理，实现开发、测试、运维的全流程敏捷化和整体运行的稳定性。

　　TA 指 TA系统是中国结算公司开放式基金登记结算系统的简称。用于登记投资者在上海证券账户或者深圳账户内的基金份额。

　　PaaS 指 （PlatformasaService）平台即服务，把应用服务的运行和开发环境作为一种服务提供的商业模式。

　　SOA 指 （ServiceOrientedArchitecture）面向服务体系架构。在基于SOA的系统中，具体应用程序的功能是由一些松耦合并且具有统一接口定义方式的组件构建起来的。

　　本募集说明书中部分合计数与各加数直接相加之和在尾数上有差异，这些差异是由于四舍五入造成的。

　　地址： 深圳市福田区华富街道莲花一村社区皇岗路5001号深业上城（南区）T2栋3701

　　发行人经营范围：一般经营项目：计算机软件的技术开发、咨询（不含限制项目）、销售及售后服务（法律、行政法规、国务院决定禁止的项目除外，限制的项目须取得许可后方可经营）；计算机系统集成的技术开发；计算机硬件及外部设备的开发及销售；软件业务外包及相关服务；受金融机构委托从事金融业务流程外包、金融信息技术外包、金融知识流程外包、金融信息数据服务；金融信息咨询；房屋租赁。许可经营项目：人力资源服务（不含职业中介活动、劳务派遣服务）；劳务派遣服务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）。

　　公司是致力于为金融机构及其高端客户的资产管理业务和托管业务提供整体信息化建设解决方案的应用软件及增值服务提供商。公司产品可广泛应用于金融行业研究、分析、投资、交易、风控、监督、清算、核算估值、绩效评估、存托管、数据整合等业务环节。

　　公司自成立以来一直紧随金融行业的发展，专注于金融行业信息系统的研究、开发、销售和服务。随着金融行业的多元化发展和用户需求的不断变化，公司不断进行产品创新、服务创新和营销创新，已向全国包括银行、基金公司、证券公司、保险公司、信托公司、期货公司、财务公司、私募基金管理公司、全国社会保障理事会、证券交易所、上海清算所等400多家金融机构提供了专业的信息化系统建设综合解决方案。

　　公司作为一家国家级高新技术企业和国家规划布局内重点软件企业，是我国最早研发并推广资产管理及托管业务信息系统解决方案的软件企业之一；是较早在行业内引入金融统一数据平台进行系统业务集成理念的软件企业；是国内较早提供QDII资产管理软件的软件提供商；是金融行业系统解决方案服务商中具有较强竞争力的软件企业之一。

　　8 上海通怡投资管理有限公司－通怡芙蓉8号私募证券投资基金 728.4215 0.97% 无

　　9 上海通怡投资管理有限公司－通怡芙蓉5号私募证券投资基金 718.3600 0.96% 无

　　10 上海通怡投资管理有限公司－通怡芙蓉11号私募证券投资基金 663.6800 0.88% 无

　　备注：唐球所持赢时胜股票中有1,904,709股被司法冻结，保全期限为2023年8月22日至2026年8月21日，冻结理由详见“第八节”之“二、诉讼、仲裁及处罚”。

　　公司控股股东、实际控制人为唐球先生、鄢建红女士，二人为夫妻关系。基本情况如下：

　　唐球，男，中国国籍，无境外永久居留权，住所为广东省深圳市福田区，身份证号码为4201111971********，现任公司董事长。

　　鄢建红，女，中国国籍，无境外永久居留权，住所为广东省深圳市福田区，身份证号码为5221211971********。

　　截至2023年6月30日，唐球先生持有公司股份10,229.0131万股，占公司本次发行前股本的13.62%；鄢建红女士持有公司股份2,861.7288万股，占公司本次发行前股本的3.81%。

　　注：上图中唐球与鄢建红为夫妻关系；鄢建红与鄢建兵为姐弟关系；恒生电子与通怡芙蓉8号基金、通怡芙蓉5号基金、通怡芙蓉11号基金、通怡芙蓉2号基金为一致行动人。

　　经营范围： 从事信息科技、数据科技、计算机科技、网络科技、电子科技领域内的技术开发、技术转让、技术咨询、技术服务，企业管理咨询，商务信息咨询，市场信息咨询与调查（不得从事社会调查、社会调研、民意调查、民意测验），自有设备租赁，汽车租赁（不带操作员），电子商务（不得从事金融业务）。【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】

　　（2）筹远（上海）信息科技有限公司（原名“链石（苏州）信息科技有限公司”）

　　筹远（上海）信息科技有限公司注册资本为人民币3,900万元，由发行人、宁波箭双商务咨询合伙企业（有限合伙）和东吴（苏州）金融科技有限公司共同出资，其中发行人持股占注册资本的53.85%，箭双商务持股占比23.08%，东吴金科持股占比23.08%。

　　发行人于2016年11月4日召开第三届董事会第十次会议审议通过《关于公司对外投资暨关联交易的议案》，公司与关联方东吴金科签署《出资协议书》，与东吴金科在苏州市共同出资设立链石（苏州）信息科技有限公司，链石（苏州）信息科技有限公司注册资本为人民币3,000万元，其中公司拟出资人民币2,100万元，占注册资本的70%，本次交易构成关联交易。2018年8月，宁波箭双商务咨询合伙企业（有限合伙）对链石（苏州）信息科技有限公司进行增资，以现金方式出资人民币900万元，按照每1元注册资本对应人民币1元的价格，认购链石（苏州）信息科技有限公司新增注册资本人民币 900万元，占注册资本的23.08%。此次增资后发行人出资人民币2,100万元，出资比例由原来的70%变更为53.85%。东吴金科出资比例由原来的30%变更为23.08%。

　　经营范围： 一般项目：从事信息科技、计算机科技、自动化科技领域内的技术开发、技术咨询、技术服务、技术转让；企业管理咨询；社会经济咨询服务；信息咨询服务（不含许可类信息咨询服务）；网络技术服务；计算机软硬件及辅助设备零售；广告设计；广告发布（非广播电台、电视台、报刊出版单位）。（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）

　　经营范围： 技术推广服务。（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

　　公司住所： 深圳市福田区华富街道莲花一村社区皇岗路5001号深业上城（南区）T2栋3702

　　经营范围： 一般经营项目是：计算机软件的技术开发、技术咨询、技术服务及销售；计算机系统集成的技术开发；计算机硬件及外部设备的技术开发及销售。许可经营项目是：人力资源外包服务。

　　经营范围： 技术开发、技术服务、技术咨询；基础软件服务；应用软件服务；计算机系统服务；电脑动画设计；企业策划、设计；企业管理咨询；市场调查；家庭劳务服务；设计、制作、代理、发布广告；销售计算机、软件及辅助设备、通讯设备。（市场主体依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事国家和本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）。

　　公司住所： 深圳市福田区华富街道莲花一村社区皇岗路5001号深业上城（南区）T2栋3703

　　经营范围： 一般经营项目是：数据库管理；信息传输、软件和网络的技术服务；从事信息科技、计算机科技、自动化科技领域内的技术开发、技术咨询、技术服务、技术转让；计算机软硬件的技术开发、技术服务、技术咨询；软件技术服务、技术开发；信息技术服务；信息系统集成服务；会议及展览服务；企业管理咨询（不含限制项目）；电子元器件与机电组件设备、通讯设备、计算机软硬件及辅助设备的销售；经营电子商务。（法律、行政法规、国务院决定禁止的项目除外，限制的项目须取得许可后方可经营），许可经营项目是：人力资源服务。

　　经营范围： 一般项目：从事数字科技、信息科技、计算机科技、自动化科技领域内的技术开发、技术咨询、技术服务、技术转让；数字文化创意内容应用服务；企业管理咨询；社会经济咨询服务；信息咨询服务（不含许可类信息咨询服务）；会议及展览服务；科技中介服务；信息系统集成服务；网络技术服务；互联网销售（除销售需要许可的商品）；电子元器件与机电组件设备销售；计算机软硬件及辅助设备零售；通讯设备销售。（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）。

　　上海赢志泰计算机科技有限公司注册资本为人民20,000万元，由发行人和控股子公司上海赢量信息科技有限公司共同出资设立。2017年2月14日，公司第三届董事会第十一次会议决议审议通过了《关于公司对外投资设立控股子公司的议案》。公司与控股子公司上海赢量金融服务有限公司（现已更名为“上海赢量信息科技有限公司”）签署《投资合作协议书》，拟与上海赢量在上海市共同出资设立“上海赢保商业保理有限公司”，上海赢保注册资本为人民币5,000万元，其中公司出资人民币4,650万元，占注册资本的93%，上海赢量出资人民币350万元，占注册资本的7%。

　　公司于2017年5月2日与上海赢量签署《增资协议》，决定对公司的控股子公司上海赢保进行增资，其中公司增资人民币13,950万元，上海赢量增资人民币1,050万元。增资完成后，公司所持上海赢保股权比例仍为93%，上海赢保仍为赢时胜的控股子公司。

　　公司与控股子公司上海赢量金融服务有限公司于2018年11月28日签订股权转让协议，将持有子公司上海赢保44%的股权转让给上海赢量，转让价格为8,923.90万元，转让后，公司持股49%，上海赢量持股51%，公司仍然为上海赢保的实际控制方。

　　2021年4月，上海赢保商业保理有限公司变更名称为“上海赢志泰计算机科技有限公司”。

　　经营范围： 一般项目：从事计算机科技、信息科技、网络科技、电子科技领域内的技术开发、技术咨询、技术服务、技术转让；数据处理服务；企业管理咨询；社会经济咨询服务；信息咨询服务（不含许可类信息咨询服务）；会议及展览服务；信息系统集成服务；互联网销售（除销售需要许可的商品）；电子元器件与机电组件设备、计算机软硬件及辅助设备、通讯设备的销售。（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）。

　　经营范围： 从事信息科技、网络科技领域内的技术开发、技术转让、技术咨询；计算机软件开发、销售；企业管理咨询；商务信息咨询；广告设计与制作；利用自有媒体发布广告。【依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动】

　　上海蒲艺园实业有限公司注册资本为10,000万元，由发行人控股子公司上海赢量于2016年7月与于梅、于昱、雷秋生、周天林、陆亦超签订《股权并购协议》，收购上海蒲园供应链管理有限公司100%股权，收购价款人民币2,000万元，上海赢量持股比例为100%，蒲艺园于2016年8月10日完成了工商登记变更，上海赢量于2016年8月12日支付了全部股权转让款。2017年7月上海赢量对蒲艺园增资8,000万元。

　　经营范围： 一般项目：饲料原料销售；信息咨询服务（不含许可类信息咨询服务）；技术服务、技术开发、技术咨询、技术交流、技术转让、技术推广；计算机软硬件及辅助设备批发；计算机软硬件及辅助设备零售；网络设备销售；通信设备销售；五金产品批发；五金产品零售；仪器仪表销售；电子产品销售；办公设备销售；文具用品批发；文具用品零售；日用百货销售；工艺美术品及礼仪用品销售（象牙及其制品除外）；服装服饰批发；服装服饰零售；鞋帽批发；鞋帽零售；建筑材料销售；食用农产品批发；食用农产品零售。（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）

　　上海赢数网络科技有限公司注册资本为人民500万元，由发行人控股子公司上海赢量全资设立。

　　经营范围： 从事网络、计算机、通讯科技领域内的技术开发、技术转让、技术咨询、技术服务,计算机系统集成及数据处理,电子商务（不得从事金融业务）,市场营销策划,企业形象策划,商务信息咨询,设计、制作、发布各类广告,计算机、软件及辅助设备、通讯设备、机电产品、电子产品的销售。【依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动】

　　经营范围： 金融类软件和信息技术服务,计算机科技领域内的软件开发和技术服务,技术转让和咨询。接受金融机构委托从事金融信息技术外包和从事金融业务流程外包,投融资信息咨询服务,经济信息咨询服务；销售自产产品；基础软件服务；计算机网络技术开发；设备安装、维修（需行政许可项目除外）；金融软件类的技术开发、技术设计、技术咨询、技术服务、技术转让、技术培训；信息系统集成服务、信息系统咨询服务、数据处理和储存服务；资产管理、财务咨询、财务顾问（依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动）。行业:金融信息服务

　　经营范围： 技术咨询、技术服务；计算机系统服务；软件开发；数据处理（数据处理中的银行卡中心、PUE值在1.5以上的云计算数据中心除外）；销售计算机软件及辅助设备、通讯设备；货物进出口；技术进出口；出租办公用房；出租商业用房。（市场主体依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事国家和本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

　　经营范围： 技术开发、技术推广、技术转让、技术咨询（中介除外）、技术服务；金融信息服务（未经许可不得开展金融业务）；接受金融机构委托从事金融信息技术外包服务；接受金融机构委托从事金融业务流程外包服务；接受金融机构委托从事金融知识流程外包服务；计算机技术培训（不得面向全国招生）；计算机系统服务；基础软件服务；应用软件服务；计算机软件开发、销售；数据处理（不含银行卡中心及PUE值在1.5以上的云计算数据中心）；项目投资；投资管理；资产管理；投资咨询、经济贸易咨询、企业管理咨询（中介除外）；公共关系服务；会议服务；市场调查；企业形象策划。（市场主体依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事国家和本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

　　发行人持有北京尚闻科技（集团）有限公司9.09%股权，具体情况如下所示：

　　公司住所： 北京市顺义区高丽营镇文化营村北（临空二路1号科技创新功能区）

　　经营范围： 物联网的技术服务、技术推广；专业承包；物联网领域的软件开发；设计、制作、代理、发布广告；企业策划；电脑图文设计、制作；计算机信息系统集成服务；数据处理（数据处理中的银行卡中心、PUE值在1.4以上的云计算数据中心除外）；产品设计；销售家用电器、机械设备、通讯设备、电子产品；互联网信息服务、经营电信业务。（市场主体依法自主选择经营项目，开展经营活动；互联网信息服务、经营电信业务以及依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事国家和本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

　　公司住所： 武汉东湖新技术开发区佳园路11号科研楼扩建工程科研楼栋6层601-602室

　　经营范围： 计算机软件开发；应用软件服务；第Ⅱ、Ⅱ类医疗器械、检验设备的研发、生产与代理；普通机械设备、电子产品（不含电子出版物）、五金交电、计算机软件及辅助设备、日用百货批发兼零售；企业管理咨询；健康咨询（不含诊疗）。（涉及许可经营项目，应取得相关部门许可后方可经营）

　　公司住所： 深圳市福田区福保街道福保社区市花路南侧长富金茂大厦 1号楼1112室5号

　　经营范围： 一般经营项目是：机器人的技术开发、技术服务、技术咨询、技术转让；电子产品的技术开发、技术服务、技术咨询、技术转让；软件开发；软件咨询；基础软件服务；应用软件服务；计算机系统服务；计算机系统集成；从事广告业务；电子产品、通讯设备、计算机软件及辅助设备的销售；企业管理咨询；经济信息咨询；国内贸易；经营进出口业务。（法律、行政法规、国务院决定禁止的项目除外，限制的项目须取得许可后方可经营）。

　　经营范围： 一般项目：计算机网络工程施工、信息技术支持管理、数据处理；网络信息科技领域内的技术开发、技术咨询、技术服务、技术转让、网络工程；商务咨询；财务咨询（代理记账除外）；企业形象策划、营销策划、电脑图文设计、包装设计、会务会展服务；电子产品、电脑配件、工艺礼品、文化办公用品的批发、佣金代理（拍卖除外）；广告制作、广告设计、代理，广告发布（非广播电台、电视台、报刊出版单位）。（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）

　　经营范围： 技术咨询、技术转让；软件开发；计算机系统服务；销售电子产品、机械设备、计算机、软件及辅助设备、化工产品（不含危险化学品及一类易制毒化学品）；经济贸易咨询。（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

　　经营范围： 蛋制品研发、加工；生态农产品种植；无土栽培及生态农业技术研发与推广；生态农业配套设施经营；农畜产品收购、销售；预包装食品销售；蛋鸡养殖、销售；饲料生产技术研发及饲料销售；花卉苗木培育及经营；旅游观光项目开发及经营；普通道路货物运输服务。（依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动）

　　经营范围： 生产：调味料（液体、半固态、固态）；咸味食品香精（浆（膏体）状、粉末）；食用动物油脂（牛油、羊油、鸡油）；民办企业管理服务；预包装食品销售；货物及技术进出口业务（国家限制或禁止经营的货物及技术除外）（涉及许可经营项目，应取得相关部门许可后方可经营）

　　（1）深圳市赢时胜信息技术股份有限公司上海分公司成立于2011年1月5日，统一社会信用代码17C，营业场所为中国（上海）自由贸易试验区临港新片区新杨公路860号10幢，负责人为何丹，经营范围为代理母公司委托的相关业务。2011年1月10日取得了中华人民共和国质量监督检验检疫局颁发的代码为56802151-7的组织机构代码证，2011年1月20日取得了上海市国家税务局和上海市地方税务局颁发的国（地）税沪字号的税务登记证。2018年11月21日经营场所变更为上海市浦东新区五星路707弄16号全幢，2021年8月经营场所变更为中国（上海）自由贸易试验区临港新片区新杨公路860号10幢。

　　（2）深圳市赢时胜信息技术股份有限公司北京分公司成立于2011年1月12日，统一社会信用代码69D，营业场所为北京市朝阳区青年路7号院2号楼13层21301，负责人为邓冰，经营范围为计算机软、硬件的开发、销售。2011年1月24日取得了中华人民共和国质量监督检验检疫局颁发的代码为56741626-9的组织机构代码证，2011年1月25日取得了北京市国家税务局和北京市地方税务局颁发的京税证字号的税务登记证。2013年6月8日，北京分公司营业场所变更为北京市东城区白桥大街15号9层901A。2015年5月25日，北京分公司经营范围变更为计算机软、硬件的开发、销售。依法须经批准的项目,经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动。2016年12月23日，北京分公司负责人变更为邓冰。2018年10月11日，北京分公司营业场所变更为北京市朝阳区青年路7号院2号楼13层21301。

　　（3）深圳市赢时胜信息技术股份有限公司成都分公司成立于2015年1月30日，统一社会信用代码9XF，营业场所为中国（四川）自由贸易试验区成都高新区吉庆三路333号1栋1单元11层1101号，负责人为廖睿，经营范围为开发、销售计算机软件并提供技术咨询；计算机系统集成技术开发；开发、销售计算机硬件及外部设备；以承接服务外包方式从事软件开发外包服务。2015年 2月 3日取得了中华人民共和国质量监督检验检疫局颁发的代码为32745029-X的组织机构代码证，2015年2月3日取得了四川省成都高新技术产业开发区家税务局和四川省成都高新技术产业开发区地方税务局颁发的川税蓉字029X号的税务登记证。

　　（4）深圳市赢时胜信息技术股份有限公司长沙分公司成立于2016年1月22日，统一社会信用代码工商注册号为91430105MA4L2P483M，营业场所为长沙市开福区伍家岭街道芙蓉中路一段109号华创国际广场1栋N单元2901室，负责人为何胜男，经营范围为软件开发；软件技术转让；软件技术服务；信息技术咨询服务。（依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动）。2019年4月2日，长沙分公司营业场所变更为长沙市开福区伍家岭街道芙蓉中路一段109号华创国际广场1栋N单元26-29层。2019年4月12日，长沙分公司营业场所变更为长沙市开福区伍家岭街道芙蓉中路一段109号华创国际广场1栋N单元2901室。2020年5月18日长沙分公司负责人变更为何胜男。

　　（5）深圳市赢时胜信息技术股份有限公司沈阳分公司成立于2022年2月23日，统一社会信用代码91210112MA7GL7NG5Q，营业场所为辽宁省沈阳市浑南区南屏东路30号（地号F40-2号）D1-2#楼1F-3室，负责人为廖拾秀，经营范围为一般项目：信息技术咨询服务，信息系统运行维护服务，大数据服务，软件开发，软件外包服务（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）。

　　（6）深圳市赢时胜信息技术股份有限公司珠海分公司成立于2021年11月19日，统一社会信用代码91440402MA58D2GCXB，营业场所为珠海市高新区唐家湾镇软件园路1号会展中心1#五层4单元，负责人为廖拾秀，经营范围为：一般经营项目是:计算机软件的技术开发、咨询（不含限制项目）、销售及售后服务（法律、行政法规、国务院决定禁止的项目除外,限制的项目须取得许可后方可经营）；计算机系统集成的技术开发；计算机硬件及外部设备的开发及销售；

　　软件业务外包及相关服务。（依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动），2022年3月，营业场所由珠海市前山港昌路港口一巷201号132室变更为珠海市高新区唐家湾镇软件园路1号会展中心1#五层4单元。

　　（7）深圳市赢时胜信息技术股份有限公司天津分公司成立于2021年11月15日，统一社会信用代码91120101MA07GFMU7C，营业场所为天津市和平区小白楼街道曲阜道38号中国人寿金融中心1701-1705单元层，负责人为赵欣，经营范围为一般项目：软件开发；信息系统集成服务；软件外包服务。（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）。

　　（8）深圳市赢时胜信息技术股份有限公司杭州分公司成立于2021年9月9日，统一社会信用代码91330102MA2KKDX62Q，营业场所为浙江省杭州市上城区云悦湾5幢714室，负责人为刘昌超，经营范围为一般项目：软件开发；软件外包服务；信息技术咨询服务；信息系统集成服务；计算机系统服务（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）。（在总公司经营范围内从事经营活动）。

　　（9）深圳市赢时胜信息技术股份有限公司西安分公司成立于2021年9月8日，统一社会信用代码91610131MAB10C422H，营业场所为陕西省西安市高新区锦业路1 号都市之门C 座1 幢1 单元11811-15，负责人为刘昌超，经营范围为一般项目：大数据服务；软件开发；软件外包服务；网络与信息安全软件开发；信息系统集成服务；信息系统运行维护服务；信息技术咨询服务；计算机系统服务；数据处理服务。（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）。

　　（10）深圳市赢时胜信息技术股份有限公司合肥分公司成立于2021年9月7日，统一社会信用代码91340100MA8N6D2L5N，营业场所为安徽省合肥市高新区天智路5 号同创科技园5 幢208 室，负责人为刘昌超，经营范围为一般项目：凭总公司授权开展经营活动（除许可业务外，可自主依法经营法律法规非禁止或限制的项目）。

　　（11）深圳市赢时胜信息技术股份有限公司武汉分公司成立于2021年9月6日，统一社会信用代码91420100MA4F2GAL8P，营业场所为武汉东湖新技术开发区高新大道以南,光谷三路以西光谷金融中心办公塔楼18层1号（自贸区武汉片区），负责人为蔡文娟，经营范围为一般项目：软件开发；软件外包服务；信息技术咨询服务（除许可业务外，可自主依法经营法律法规非禁止或限制的项目）。

　　（12）深圳市赢时胜信息技术股份有限公司广州分公司成立于2020年11月11日，统一社会信用代码91440101MA9W02TR3T，营业场所为广州市天河区马场路16号之二2507房（仅限办公），负责人为廖拾秀，经营范围为软件开发；计算机软硬件及辅助设备批发；技术服务、技术开发、技术咨询、技术交流、技术转让、技术推广；住房租赁；接受金融机构委托从事信息技术和流程外包服务（不含金融信息服务）；网络与信息安全软件开发；计算机系统服务。

　　（13）深圳市赢时胜信息技术股份有限公司河北雄安分公司成立于2023年1月31日，统一社会信用代码91130629MAC6WP2D6X，营业场所为河北省保定市容城县容城镇上坡村上坡街88号209室-45（自主申报），负责人为喻萌，经营范围为一般项目：技术服务、技术开发、技术咨询、技术交流、技术转让、技术推广；软件外包服务；计算机软硬件及辅助设备零售；计算机软硬件及辅助设备批发；计算机系统服务；住房租赁；非居住房地产租赁。（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）。

　　公司是为金融机构及其高端客户的资产管理业务和托管业务提供整体信息化建设解决方案的应用软件及增值服务的提供商。根据国家统计局的《国民经济行业分类》（GB/T4754-2011），公司所属行业为“I信息传输、软件和信息技术服务业”中的“（65）软件和信息技术服务业”。根据《上市公司行业分类指引》（2012年修订），公司所属行业为“I信息传输、软件和信息技术服务业”中的“（I65）软件和信息技术服务业”。公司所处的细分行业为金融软件和信息化市场。

　　软件行业的行政主管部门是工业和信息化部。工业和信息化部负责对全国软件产业实行行业管理和监督，组织协调并管理全国软件企业认定工作，其主要职责包括制定并发布软件产品测试标准和规范；对各省、自治区、直辖市登记的国产软件产品备案；指导并监督、检查全国各地的软件产品管理工作；授权软件产品检测机构，按照我国软件产品的标准规范和软件产品的测试标准及规范，进行符合性检测；制定全国统一的软件产品登记号码体系、制作软件产品登记证书；发布软件产品登记通告。

　　软件行业的行业组织是中国软件行业协会及各地方协会、各领域分会，其主要职能是受政府主管部门委托对各地软件企业认定机构的认定工作进行业务指导、监督和检查，并负责软件产业的市场研究、信息交流、行业资料、政策研究等方面的工作。

　　目前，我国软件企业的认证和软件产品登记的业务主管部门是工业和信息化部。软件著作权登记的业务主管部门是国家版权局中国版权保护中心和中国软件登记中心。专利权申报登记管理的部门是国家知识产权局专利局。

　　软件是新一代信息技术的灵魂，是数字经济发展的基础，是制造强国、网络强国、数字中国建设的关键支撑。发展软件和信息技术服务业，对于加快建设现代产业体系具有重要意义。“十四五”时期是我国开启全面建设社会主义现代化国家新征程的第一个五年，全球新一轮科技革命和产业变革深入发展，软件和信息技术服务业迎来新的发展机遇。国家颁布了一系列法律法规及政策文件，为发展软件产业建立了良好的政策环境，并在财政支持、税收激励、金融支持等方面提出了大力支持软件产业发展、提升和增强软件产业核心竞争力的具体政策措施。

　　1 2013年 《国务院关于印发国家重大科技基础设施建设中长期规划（2012-2030年）的通知》（国发[2013]8号） 建设未来网络研究设施，解决未来网络和信息系统发展的科学技术问题，为未来网络技术发展提供试验验证支撑。

　　2 2019年 《金融科技（FinTech）发展规划（2019-2021年）》（银发［2019］209号） 指出“守正创新、安全可控、普惠民生、开放共赢”的基本原则，并指出到2021年，建立健全我国金融科技发展的“四梁八柱”，进一步增强金融业科技应用能力，实现金融与科技深度融合、协调发展，明显增强人 民群众对数字化、网络化、智能化金融产品和服务的满意度，推动我国金融科技发展居于国际领先水平。在强化金融科技合理应用方面，提出要科学规划运用大数据、合理布局云计算、稳步应用人工智能、加强分布式数据库研发应用、健全网络身份认证体系。

　　3 2021年 《关于规范金融业开源技术应用与发展的意见》 鼓励金融机构将开源技术应用作为提高核心技术自主可控的重要手段…强调金融机构在使用开源技术是应坚持安全可控、合规使用、开放创新等

　　4 2021年 《“十四五”软件和信息技术服务业发展规划》 在充分衔接继承软件和信息技术服务业“十三五”规划目标任务的基础上，紧密结合软件产业高质量发展要求，强化针对性、系统性、协同性思维，以破解当前我国软件产业发展的关键问题为出发点和落脚点，系统布局、突出应用、统筹推进，充分考虑与现有政策配套协同，明确“十四五”时期软件和信息技术服务业的发展形势、总体要求、主要任务以及保障措施等内容，指导未来五年软件和信息技术服务业发展。

　　5 2021年 《证券期货业科技发展“十四五”规划》 《规划》共有七个部分，涵盖背景与意义、行业科技发展现状与趋势、指导思想和规划原则、“十四五”时期证券期货业科技发展目标、数字化转型的基本思路、“十四五”时期的重点建设任务，以及保障措施。

　　6 2022年 《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》 要大力推进业务经营管理数字化转型，积极发展产业数字金融，推进个人金融服务数字化转型，加强金融市场业务数字化建设，全面深入推进数字化场景运营体系建设，构建安全高效、合作共赢的金融服务生态，强化数字化风控能力建设。要从健全数据治理体系、增强数据管理能力、加强数据质量控制、提高数据应用能力等四个方面提升数据治理与应用能力。要加强自身科技能力建设，加大数据中心基础设施弹性供给，提高科技架构支撑能力，推动科技管理敏捷转型，提高新技术应用和自主可控能力

　　7 2022年 《金融科技发展规划（2022-2025年）》 以加强金融数据要素应用为基础，以深化金融供给侧结构性改革为目标，以加快金融机构数字化转型、强化金融科技审慎监管为主线，将数字元素注入金融服务全流程，将数字思维贯穿业务运营全链条，注重金融创新的科技驱动和数据赋能，推动我国金融科技从“立柱架梁”全面迈入“积厚成势”新阶段，力争到2025年实现整体水平与核心竞争力跨越式提升

　　8 2023年 《工业和信息化等十六部门关于促进数据安全产业发展的指导意见》（工信部联网安【2022】182号） 一是提出促进数据安全产业发展的总体要求，并按2025年、2035年两个阶段提出产业发展目标，其中，到2025年，数据安全产业规模超过1500亿元，年复合增长率超过30%；到2035年，数据安全产业进入繁荣成熟期。二是明确促进数据安全产业发展的七项重点任务。三是提出加强组织协调、加大政策支撑和优化产业发展环境三方面保障措施。

　　9 2023年 《数字中国建设整体布局规划》 指出要强化数字中国关键能力。一是构筑自立自强的数字技术创新体系；二是筑牢可信可控的数字安全屏障，主要提到切实维护网络安全，完善网络安全法律法规和政策体系，增强数据安全保障能力，建立数据分类分级保护基础制度，健全网络数据监测预警和应急处置工作体系

　　10 2023年 《证券期货业务网络和信息安全管理办法》（证监会令【218】号） 全面覆盖了包括证券期货业关键信息基础设施运营者、核心机构、经营机构、信息技术系统服务机构等各类主体，以安全保障为基本原则，从网络和信息安全运行、投资者个人信息保护、网络和信息安全应急处置、关键信息基础设施安全保护、网络和信息安全促进与发展、监督管理和法律责任等方面提出要求。

　　公司主要为金融ku酷游机构及其高端客户的资产管理业务和托管业务提供整体信息化建设解决方案的应用软件及增值服务，属于软件和信息技术服务业，公司所处的细分行业为金融软件和信息化市场。

　　软件是新一代信息技术的灵魂，是数字经济发展的基础，是制造强国、网络强国、数字中国建设的关键支撑。软件业属于国家大力鼓励发展的战略性、基础性和先导性支柱产业，软件产品和服务的广泛应用为证券、基金、银行、信托、期货等金融机构业务的开展提供基础性保障，对提升金融信息化建设水平、防控金融风险等具有重要意义。2021年11月，工信部印发《“十四五”软件和信息技术服务业发展规划》，指出发展软件和信息技术服务业，对于加快建设现代产业体系具有重要意义。

　　软件行业信创加速推进。在信创产业发展壮大的过程中，金融机构在国产密码加密改造与替换、软件移植及国产化适配等信创方面的适应性改造需求也在不断上升。

　　近年来，我国IT产业发展迅速，技术创新能力大幅提升，结构优化升级取得实质进展，呈现出整体产业由大向强转变的趋势。在基础软硬件领域，国内厂商在政策红利的支持下，实现从无到有，从可用到好用的发展，与国际水平差距逐渐缩小；在应用软件领域百花齐放，各大供应商结合SaaS模式和我国市场特点，不断推出优秀产品；另外，对于云计算、大数据、物联网、人工智能等新一代技术，我国也由单点向融合互动不断演进。

　　在我国IT产业快速发展的同时，新一代信息技术与金融行业创新发展的深度融合已成为金融IT行业的发展趋势。第五代移动通信网络（5G）在我国已经进入实质部署和商用阶段，信息基础设施的升级为构建万物互联的数字生态奠定了基础。信息技术革新与信息基础设施升级互为促进，将进一步推动新一代信息技术对各行各业的改造和升级，与此相应，金融科技将在融合新一代信息技术的道路上不断走向更深层次和更广领域。

　　国内金融信息化行业目前处于成长期向成熟期的过渡阶段，市场集中度不高，不存在具备绝对竞争优势的龙头企业。随着行业不断发育成熟和客户需求的逐渐理性化，金融信息化市场的竞争方式已经由初期的价格竞争过渡到技术、品牌、服务、业务经验及产品的全方位竞争。金融业客户在挑选其IT服务商时，品牌知名度、是否拥有成熟的案例经验、已有产品的适用性、服务的响应效率和质量等要素越来越成为重要的考察标准，因此长期来看，业内具有较高品牌知名度、完整产品线和丰富案例经验的行业领导企业将能够更大程度上满足客户的需求，赢得竞争优势。

　　本行业经过十多年的发展，已经形成了一定的行业格局，经过市场化的充分竞争，新进入者难以在短期内形成行业经验、客户资源、人才、核心技术、质量和品牌、技术服务等方面的积累，进入壁垒比前期已经显著提高。

　　金融应用软件产品专业性很强，涉及信息技术和金融行业领域。对于行业应用软件及服务综合方案提供商而言，需要对金融行业和整个应用环境有较深入的了解，并且能为客户在信息系统建设中提出指导性建议。同时，客户对系统自身的可靠性、稳定性、安全性等方面要求很高，企业以往的项目业绩、行业口碑、系统稳定性等诸多因素直接影响客户的选择。因此，行业经验的积累已成为本行业实质性进入壁垒之一。

　　随着金融业的发展，金融行业对信息系统的依赖性日益加深。为了保证信息系统在运行和维护上的可持续性和稳定性，客户与企业的实质合作关系建立起来以后，原则上都倾向于长期合作。

　　金融企业在采购信息系统时，考虑系统稳定性和员工学习成本，除非是新软件性能差别大到足以吸引客户转换，否则客户对同一类型的产品不会轻易更换，客户粘度大，客户资源的积累已经成为新进入者难以替代的历史积累。

　　金融应用软件产品专业性很强，这就对金融应用软件开发企业的研发队伍提出了很高的要求，软件开发人员不仅要精通软件开发技术，还要对金融行业的政府政策、业务特征、核算规则等业务细节有深刻理解。因此，本行业需要信息技术和金融知识相互融合，对人才的素质要求较高，这些人才需要有业内长期的实践才能积累相应的经验和能力。人才是进入本行业的重要壁垒之一。

　　金融应用软件行业不仅具有一般软件行业的特点，如高科技、知识密集、技术先导，还具有与下游应用环境紧密相关的特征。产品的开发涉及到金融工程、软件工程等多个学科和技术，需要长期持续的攻关研究，具有较高的业务与技术壁垒。

　　本行业是一个市场化程度较高、充分竞争的行业。产品的品质和品牌是企业的竞争能力、产品创新能力、后续服务能力等综合实力的体现。先进入者经过长期、良好的应用和服务，能够积累起丰富的成功案例，从而树立起良好的市场品牌形象。要获得市场的认可需要企业长期建设、经营和积累，新进入者难以在短期内培养出品牌知名度。

　　优质的技术服务是进入本行业的重要壁垒之一。客户使用软件产品是一个长期的过程，如不能及时为客户提供有效、优质的服务，将会大大降低客户的满意度。因此，这就要求企业不仅销售软件产品，更需要提供完善、及时、有效、优质的后续技术支持和服务。

　　本行业的上游为操作系统、数据库、中间件和开发工具等通用软件和服务器、存储系统、交换机和路由器等硬件。本行业与上业有一定的关联性，上业属于充分竞争行业，发行人软件开发业务对其依赖程度不高。

　　本行业的下业是具有相关信息化建设需求的金融行业。软件行业是为国民经济其它行业的信息化建设提供服务的行业，本行业密切关联的下业主要包括基金公司、证券公司、保险公司、信托公司、托管银行、财务公司等金融类企业。由于金融业务发展迅速，企业的信息化需求不断增加，持续增长的信息化建设投资为公司提供了广阔的市场空间。

　　本行业的下游客户主要为基金公司、证券公司、保险公司、信托公司、托管银行、财务公司等金融企业。行业发展前期，呈现出一定的区域性特征，主要客户集中在北京、上海、深圳三大金融中心及金融业务发达的城市。随着全国金融企业信息化进程的快速发展，行业的区域性特征日趋减弱。

　　从过去十多年来看，公司所处细分行业一直保持快速增长，没有明显的周期性特点。目前我国国民经济平稳快速增长，金融行业信息化建设持续发展，而本行业产品在提高下游客户竞争力方面具有重要作用，所以在未来几年内，本细分行业将一直保持快速增长的态势。

　　战略性新兴产业是引导未来经济社会发展的重要力量。发展战略性新兴产业已成为世界主要国家抢占新一轮经济和科技发展制高点的重大战略。加快培育和发展战略性新兴产业对推进我国现代化建设具有重要战略意义。

　　国务院《关于加快培育和发展战略性新兴产业的决定》（国发[2010]32号）指出，发展目标之一为将新一代信息技术发展成为国民经济的支柱产业，着力发展高端软件等核心基础产业，提升软件服务等信息服务能力。将进一步加大财税金融等政策扶持力度，引导和鼓励社会资金投入。这给软件行业的未来注入了光明的前景，在未来的10-15年内必将产生显著、积极的影响。

　　中国人民银行印发《金融科技发展规划（2022-2025年）》（银发［2021］335号），指出金融科技作为技术驱动的金融创新，是深化金融供给侧结构性改革、增强金融服务实体经济能力的重要引擎。数字经济的蓬勃兴起为金融创新发展构筑广阔舞台，数字技术的快速演进为金融数字化转型注入新活力，金融科技逐步迈向高质量发展的新阶段。金融业要凝心聚力、砥砺奋进，不断破解发展瓶颈和难题，推动我国金融科技从“立柱架梁”全面迈入“积厚成势”新阶段，力争到2025年，整体水平与核心竞争力实现跨越式提升，数据要素价值充分释放、数字型转型高质量推进、金融科技治理体系日臻完善、关键核心技术应用更为深化、数字基础设施建设更加先进，以“数字、智慧、绿色、公平”为特征的金融服务能力全面加强，有力支撑创新驱动发展、数字经济、相关振兴、碳达峰碳中和等战略实施，走出具有中国特色与国际接轨的金融数字化之路，助力经济社会全面奔向数字化、智能化发展新时代。

　　A、业内IT治理文件出台，保障了需求底线月，证监会发布了《证券期货业科技发展“十四五”规划》。《规划》共有七个部分，涵盖背景与意义、行业科技发展现状与趋势、指导思想和规划原则、“十四五”时期证券期货业科技发展目标、数字化转型的基本思路、“十四五”时期的重点建设任务，以及保障措施。其主要内容包括：一个底线，即始终坚守“不发生系统性金融风险”这一底线；两大主题，即紧扣“推进行业数字化转型发展”与“数据让监管更加智慧”两大主题，强调数字化转型、数据监管；三大体系，即健全“科技治理体系”、“数据治理体系”、“标准化工作体系”，将科技治理、数据治理、标准化作为手段；四项原则，即“稳字当头、稳中求进”“创新驱动、科技引领”“统筹协调、开放共赢”“自主可控、安全高效”，其中“稳”是紧跟中央部署，科技创新追随其后，全面提速，推行沙盒试点，信创与安全是未来重要支撑；五项能力，即提升“行业科技创新能力”“数字化监管能力”“基础设施的支持支撑能力”“数据安全治理能力”“网络安全防护能力”，科技创新、数字监管、基础设施、数据安全、网络安全是监管关注要点；六大目标，即“行业金融科技创新行稳致远”“行政监管自律监管协调联动”“科技和数据治理体制机制健全完善”“行业公共服务基础设施达到国际领先水平”“网络安全防护能力全面加强”“行业标准化建设深化实施”。

　　2022年1月，中国银保监会发布《中国银保监会办公厅关于银行业保险业数字化转型的指导意见》，该指导意见强调，银行保险机构要加强顶层设计和统筹规划，科学制定数字化转型战略，统筹推进工作。要大力推进业务经营管理数字化转型，积极发展产业数字金融，推进个人金融服务数字化转型，加强金融市场业务数字化建设，全面深入推进数字化场景运营体系建设，构建安全高效、合作共赢的金融服务生态，强化数字化风控能力建设。要从健全数据治理体系、增强数据管理能力、加强数据质量控制、提高数据应用能力等四个方面提升数据治理与应用能力。要加强自身科技能力建设，加大数据中心基础设施弹性供给，提高科技架构支撑能力，推动科技管理敏捷转型，提高新技术应用和自主可控能力。

　　国内金融企业的信息化系统通常每3-5年更新一次。在新的信息化系统更新过程中，系统架构升级（如系统构架升级为SOA体系架构）和创新业务及创新的管理模式应用（如衍生品、账户系统、流程管理平台、托管清算、投研一体化等新应用）是主要动力。在未来3-5年内，对本行业的需求将保持持续增长。

　　2010年以来，融资融券和股指期货业务正式启动，标志着我国证券交易制度的深刻变革。从单一化迈向复杂化、个性化，交易品种和交易方式将大幅增加。业务和产品的创新（深度）、规模（广度）的扩大，都要求IT系统的配套支持，这给本行业带来了长远的发展机遇。

　　D、国内金融工程处于起步阶段，风险管理得到空前重视，成为本行业新的增长点

　　金融工程是20世纪80年代中后期随着世界经济环境的变化和全球金融的创新发展起来的。金融工程不仅包含金融产品的设计，还包括金融产品定价、交易策略设计、金融风险管理等各个方面。针对本细分行业，金融工程主要为资产管理业务和托管业务提供相关的技术支持、系统支持和服务支持，主要服务于投资决策分析、风险分析、投资监督、资产定价、投资策略、交易策略、投资绩效等相关业务环节。

　　在全球一体化的大背景下，世界经济的国际关联性越来越强，并且经济波动性在加剧。国家对经济、金融的宏观调控措施也趋于密集，强度也超过历史任何时期。资产管理和资产托管在金融行业大发展的同时也面临前所未有的挑战。金融创新的快速推进，金融监管的不断加强，风险管理的高度重视，经验投资模式被数量化投资所代替；资产托管服务水平显著提高，基础的托管服务被包含基础服务的增值服务所替代等等。传统的资产管理和资产托管理念已经不能很好的适应现实的业务发展需要。

　　纵观行业的历史演变、国外成熟市场的发展经验以及中国金融行业资产管理和资产托管的业务发展方向，最为重大的变革在于金融工程理论和方法的深入应用。通过工程化方法解决金融行业的各类难题是金融行业的普遍共识。当前，我国金融工程处于起步阶段。随着国内金融工程的大发展，业内在这方面的IT需求将会不断丰富、衍生。

　　软件产业属于国家鼓励发展的战略性、基础性和先导性支柱产业。自 2000年以来，国家出台了一系列法规和政策，从投融资体制、税收、产业技术、软件出口、收入分配、人才吸引与培养、知识产权保护、行业组织与管理等多方面为软件产业发展提供了政策保障和扶持，营造了良好的发展环境。

　　我国先后颁发了《国务院关于加快培育和发展战略性新兴产业的决定》（国发[2010]32号）、《国务院关于印发进一步鼓励软件产业和集成电路产业发展若干政策的通知》《国务院关于印发国家重大科技基础设施建设中长期规划（2012-2030年）的通知》（国发[2013]8号）、《“十四五”软件和信息技术服务业发展规划》《证券期货业科技发展“十四五”规划》《中国银保监会办公厅关于银行业保险业数字化转型的指导意见》以及中国人民银行印发《金融科技发展规划（2022-2025年）》、中国银保监会发布《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》等一系列政策法规，为软件行业的发展创造了良好的环境。

　　同时，公司所在的深圳市也十分重视软件产业的发展。2022年10月，深圳市人民政府制定并印发了《深圳市推动软件产业高质量发展的若干措施》，该若干措施从明确产业重点发展方向、构建技术创新体系、优化产业空间布局、人才引培、市场主体培育、应用推广、资金保障等七个方面拟定了二十条具体工作措施，加快推动深圳市软件与信息服务产业集群发展，加快将深圳建设成为“国家数字经济创新发展试验区”和“国际软件名城”，为深圳市软件企业提供了良好的政策环境。

　　软件行业具有技术更新快、产品生命周期短、升级频繁、技术继承性较强等特点。系统软件、数据库技术与网络技术的不断升级、新的开发平台和开发思想的涌现，都将促使应用软件行业进行持续更新，以实现对各种技术应用的有效支持，使得功能和性能更加完善，服务更加柔性化和个性化。

　　由于软件开发的成本主要为人力成本，软件行业的人力资源结构由从事编程、测试的普通员工和核心业务及技术研发、管理人才构成。由于目前国内软件行业人员工资相对于发达国家而言，还处于一个相对较低的水平，因此相对国际企业来说，国内企业有较大的成本优势。

　　近几年经济的持续增长，我国资本市场持续繁荣，但相比于发达国家，我国资本市场尚处于发展过程中。短期来看，资本市场存在一些不确定性，一旦资本市场不景气，将会影响到金融机构对信息化的投入，进而影响对本行业的稳定需求。

　　本行业涉及金融工程和软件工程等领域，对业务人员、技术人员和管理人员的要求很高，需要人才具备相关综合知识。这类高素质复合型人才目前在市场上相对稀少，大多靠企业自己培养。人才的稀缺很可能将阻碍该行业的高速发展。

　　公司主营业务属于金融软件行业的细分领域——资产托管与资产管理行业，公司金融信息化系统解决方案的产品和服务在各金融机构实现了广泛应用，核心产品市场占有率在国内同行业中处于较为领先地位。公司在长期的发展中积累了广泛、优质的客户资源，并与客户建立了长期良好的合作关系，客户基础沉淀深厚，为公司业务进一步发展及建立持续稳定的业务收入来源奠定了坚实的市场地位和品牌优势，随着公司规模发展的步伐不断加快，更多的金融机构成为了公司的业务合作伙伴。

　　公司作为金融行业较为领先的软件产品与技术服务厂商，秉持“一切为了客户”的服务宗旨，不断为行业用户提供更优质、更高效的产品和服务。伴随着金融行业数字化转型浪潮，公司紧跟行业发展步伐，及时调整和优化内部的组织、技术、产品、解决方案体系，逐渐形成了数字化转型背景下商机把握、产品输出、能力输出、行业赋能的一站式服务体系，快速适应在国家战略要求下的行业转型要求。

　　资产管理业务是指委托人将自己的资产交给受托人，由受托人为委托人提供理财服务的行为；是金融机构代理客户资产在金融市场进行投资，为客户获取投资收益的行为。

　　发行人目前在②－⑦的环节过程都研发了相应的软件系统产品，其中在第④－⑥环节的系列软件产品具有较强的竞争优势。发行人将对第④－⑥环节的系列软件产品在新的技术平台上不断升级优化，使得发行人能继续在此环节保持竞争优势，取得更大的市场份额，这对发行人未来的成长将起到保障作用。

　　在②－③环节发行人产品研发由于起步较晚，目前跟竞争对手（如恒生电子）相比较还处于弱势，但发行人在保险行业中第②－③环节已经具有一定的竞争力。未来发行人将加大在②－③环节软件产品的投入，不断完善基金、证券、保险、信托、财务公司、私募基金等行业的整体解决方案，推出基于新的技术构架的资产管理系统产品，增强发行人在这块的竞争实力。同时这对发行人未来的成长也将起到关键作用。

　　第⑦环节目前是资产管理业务中的热点，主要产品就是建立起企业级的金融数据中心以及在数据中心上的应用。发行人在此环节虽然较竞争对手起步晚，但也已取得一定市场份额，发行人将加大此环节软件产品的投入，这对发行人未来的成长将起到推动作用。

　　资产托管业务是接受各类金融机构和企事业单位的委托，为客户的委托资产进入境内外资本及实业投资领域提供资产保管和资产监管并收取服务费用的一项银行中间业务。其服务包括了各类账户的开立、资金的保管、资金的清算、资产的会计核算、资产的估值、投资监督等各项内容，公司结合自身专业的优势研发了托管营运一体化平台,该平台采用微服务技术架构，并结合领域驱动设计落地，推动托管业务的产品营运从操作型到服务型转变。平台集市场、运营、风险管理、服务于一体，以高度自动化、数字化、智能化为目标，满足托管业务全生命周期的管理需求。

　　发行人目前在托管业务工作流①－⑧的过程都研发了相应的软件系统产品，在行业竞争中具有较大的优势地位，并且发行人根据行业发展的态势，正在研发新一代的托管业务综合管理系统，这将进一步增强发行人在资产托管业务中的优势地位。

　　人才是软件企业的核心资源之一，是软件企业的第一生产力，是软件企业核心竞争力的主要体现。公司在多年的经营实践中形成了稳定的核心管理团队和优秀的业务和技术研发团队。公司研发骨干员工拥有多年从业经验，是既谙熟金融业务又精通软件技术的复合型人才，人才的积累为公司持续发展提供了有力的人才保障。

　　公司的管理团队专注于为金融行业资产管理业务和托管业务的信息化建设提供服务，具有丰富的管理经验和不断进取的开拓精神，能够敏锐感知客户和金融行业的变化，并迅速做出反应。公司通过内部培养和外部引进两个渠道不断提升管理团队素质和扩充管理团队规模，目前高效、稳定、专业的管理团队成为公司的核心竞争力之一。

　　随着公司业务规模的扩大，公司的业务及技术研发团队也在不断的壮大。公司建立了人员招聘体系、职务职责体系、薪酬福利体系、绩效考核体系、研发和创新激励体系等一系列机制，吸引、培养了一支高水平的研发技术团队。

　　公司作为金融行业资产管理业务和资产托管业务整体信息化建设解决方案的应用软件及增值服务提供商，拥有丰富的产品系列和功能，公司通过组织架构调整、研发模式优化及持续的研发投入，核心产品已日趋成熟，传统业务线已形成了一套高效、快速的交付实施体系。核心业务主线产品，继续保持一贯的产品优势，业务范围上满足境内外市场的全资产、全覆盖。同时不断拓展产品业务边界，产品以运行稳定、风险可控、提质增效为目标，丰富传统业务线的插件式应用，大幅度提升用户满意度、增强用户粘性。

　　公司紧随金融行业的发展，凭借突出的前瞻性研究和强大的研发能力，针对行业业务的不断发展适时推出一系列的软件产品。主要包括资产托管系列软件、资产投资交易管理系列软件、资产投资风险绩效管理系列软件、资产财务核算估值系列软件、金融数据中心系列软件、资金交易管理系列软件等，公司加强对新一代信息技术等前瞻性技术研究,持续加大对微服务技术架构的研发和大数据、云计算、人工智能等新技术的应用研发,结合现有优势领域，赋能行业形成新的行业生态，为公司金融科技的发展提供技术支撑，加速创新业务产品和解决方案在行业落地。在公司统一的技术路线和大中台业务运营生态体系建设的推动下，开始向云原生微服务架构演进，使传统产品更适应当前机构用户数字化转型的能力集成要求，同时也使得公司解决方案更加灵活、有针对性。

　　公司不仅产品系列多样，而且功能丰富。“全资产、全业务、全数据、全行业”是公司产品的特性，具体见下图。

　　同时，公司产品具有较强的可扩展性，产品采用模块化设计，支持用户根据业务开展情况增加模块使用授权，并提供API开发包，供用户做进一步的功能扩展。公司产品可同时支持多种数据库平台，给了用户更多的选择。公司产品支持多种会计核算办法，包括国内的金融企业会计准则，国际会计准则以及符合香港市场的会计准则等。公司产品丰富的功能使企业在投标时具有极强的竞争力。

　　公司组建了从项目管理、项目研发、运营支持、过程管理、规程管理等一整套的过程体系，形成了有效的质量管理体系。公司于2009年通过了CMMI3级认证，于2021年通过了CMMI5级认证，于2017年通过了ISO9001:2015质量管理体系认证，2015年通过ISO/IEC27001：2013信息安全管理体系认证。

　　目前，公司的产品已具有较强的竞争优势。公司相关产品分别在第十四届、第十五届、第十六届软博会获得“中国软件金奖”，在深港科技创新大奖中获得“创新产品卓越奖”，获得“深圳企业新纪录”等。公司领先的产品已在市场上树立了良好的形象。公司凭借优异的产品质量和服务，在部分下业客户中陆续替代了一些其他竞争对手的产品。

　　公司非常注重满足客户的个性化需求，拥有为客户提供“量身制作”的解决方案的能力。公司的研发团队和技术团队根据客户的需求，攻克技术难关，设计出个性化的系统解决方案。公司的定制化产品和服务不仅更贴近客户的要求，令其更具市场竞争优势，而且加强了公司与客户合作的深度和广度，有利于建立长期稳定的客户关系。

　　公司建立了综合的售后服务体系，技术支持售后服务多样，满足金融行业业务需要的7*24小时不间断服务的要。